Crédit Personnel Sans CDI – Comment Obtenir Un Emprunt Quand Vous N’êtes Pas Salarié Stable

Introduction : Les Défis Des Personnes Sans CDI Pour Obtenir Un Crédit

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Vous êtes en CDD. Vous êtes intérimaire. Vous êtes freelance. Vous êtes travailleur indépendant. Vous êtes entrepreneur. Vous êtes en situation de précarité professionnelle.

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Vous avez un besoin financier réel. Vous avez besoin d’argent pour un projet important. Pour une voiture. Pour une formation. Pour rénover votre maison. Pour gérer une urgence.

Vous allez à la banque traditionnelle. Vous demandez un crédit. Vous expliquez votre situation.

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Le banquier regarde votre dossier. Il voit que vous n’êtes pas en CDI. Il voit que vos revenus ne sont pas stables. Il voit que vous êtes un risque potentiel.

Il refus votre demande. « Votre situation professionnelle n’est pas assez stable. Nous ne pouvons pas vous prêter. »

Vous vous sentez rejeté. Vous pensez que c’est impossible d’obtenir un crédit quand vous n’êtes pas en CDI.

Mais c’est faux. Ce n’est pas impossible. C’est plus difficile. Mais c’est tout à fait possible.

Cet article vous montre exactement comment obtenir un crédit personnel quand vous n’êtes pas en CDI. Nous allons explorer les options. Nous allons examiner les critères que les prêteurs regardent vraiment. Nous allons vous donner des stratégies pour améliorer vos chances.

Vous pouvez obtenir un crédit. Même sans CDI. Vous avez juste besoin de savoir comment naviguer le système.

Comprendre Pourquoi Les Banques Traditionnelles Hésitent Avec Les Non-CDI

Avant de parler des solutions, comprenons pourquoi les banques traditionnelles refusent les personnes sans CDI.

La Perception Du Risque

Les banques traditionnelles sont conservatrices. Elles cherchent à minimiser les risques.

Un salarié en CDI a un revenu stable et prévisible. Son employeur va probablement continuer à le payer pendant les années à venir.

Un CDD a un contrat qui finit à une date spécifique. Après ça, le revenu disparaît.

Un intérimaire a des missions qui peuvent finir sans préavis.

Un freelance a des revenus qui varient mois après mois.

Un entrepreneur indépendant a des revenus qui dépendent de la performance de son affaire.

Du point de vue des banques, ces situations sont plus risquées. Il y a une plus grande probabilité que le remboursement du crédit devienne impossible.

Les Statistiques Réelles

Les banques regardent les statistiques historiques de remboursement par profession.

Les salariés en CDI ont un taux de défaut de paiement très bas. Peut-être 1-2%.

Les personnes en situation précaire ont un taux de défaut de paiement plus élevé. Peut-être 5-8%.

Les créanciers doivent couvrir ce risque plus élevé. Comment ? En refusant purement et simplement de prêter. Ou en proposant des taux beaucoup plus élevés.

Le Biais Systémique

Il y a un biais systémique contre les personnes sans CDI. Les systèmes de scoring de crédit sont basés sur des données historiques qui favorisent les CDI.

C’est injuste. Mais c’est comment le système fonctionne actuellement.

Les personnes sans CDI ne sont pas intrinsèquement plus risquées. Elles sont juste moins prévisibles aux yeux des banques.

Les Différentes Situations Professionnelles Et Comment Les Prêteurs Les Regardent

Parlons spécifiquement de comment différents prêteurs regardent différentes situations professionnelles.

Les Salariés En CDD

Durée du CDD : c’est le facteur clé. Un CDD de 2-3 ans est beaucoup mieux qu’un CDD de 6 mois.

Historique des CDDs : si vous avez une succession de CDDs avec le même employeur ou avec des employeurs différents, ça montre de la stabilité.

Raison du CDD : si c’est pour un projet temporaire, c’est moins bon. Si vous attendez une CDI après, c’est mieux.

Comment Améliorer Vos Chances :

Montrez un historique de plusieurs CDDs successifs
Demontrez que vous travaillez régulièrement
Si possible, obtenez une lettre d’intention de votre employeur de vous passer en CDI bientôt
Attendez si possible quelques mois avant de demander un crédit. Plus votre CDD est ancien, mieux c’est.

Les Travailleurs Intérimaires

Les intérimaires sont vus comme très instables par les banques.

Mais certains critères aident :

Durée avec l’agence d’intérim : si vous êtes avec la même agence depuis des années, ça compte.

Fréquence des missions : si vous avez des missions régulières et prévisibles, c’est bon.

Secteur de l’intérim : certains secteurs offrent plus de stabilité que d’autres. Les secteurs techniques sont souvent plus stables que les secteurs généraux.

Comment Améliorer Vos Chances :

Montrez un historique régulier de missions
Montrez une tendance à l’augmentation des revenus
Attendez que votre situation se stabilise avant de demander un crédit important
Envisagez un co-signataire qui a un CDI

Les Freelances Et Consultants

Les freelances sont vus comme des entrepreneurs avec des revenus variables.

Ce qui compte :

Expérience : au moins 2 ans de freelance au même métier. De préférence plus.

Revenu moyen : votre revenu moyen sur les 2 dernières années.

Diversification des clients : si vous dépendez d’un seul client, c’est risqué. Si vous avez plusieurs clients, c’est plus stable.

Trend des revenus : en augmentation, stable, ou en diminution ? L’augmentation est bien. La stabilité est acceptable. La diminution est problématique.

Comment Améliorer Vos Chances :

Attendez au moins 2-3 ans avant de demander un gros crédit
Augmentez vos revenus si possible
Diversifiez votre base de clients
Gardez une comptabilité impeccable

Les Travailleurs Indépendants

Les petits entrepreneurs indépendants (plombiers, électriciens, coiffeurs, etc.) sont vus comme ayant des revenus variables mais généralement stables.

Ce qui compte :

Durée de l’activité : au moins 2 ans. De préférence plus.

Chiffre d’affaires : vos revenus moyens sur les 2 dernières années.

Imposition : êtes-vous correctement déclaré et imposition aux impôts ? C’est très important.

Tendance : en augmentation, stable, ou en diminution ?

Avantage par rapport aux freelances : les indépendants sont souvent vus comme un peu plus stables parce qu’ils ont des clients réguliers.

Comment Améliorer Vos Chances :

Soyez impeccable sur votre déclaration d’impôts
Augmentez vos revenus si possible
Montrez une tendance stable ou en augmentation
Attendez au moins 2-3 ans avant de gros emprunts

Les Entrepreneurs Avec Activité Salariée

Certaines personnes sont à la fois salariées et entrepreneurs. Par exemple, travail à temps partiel + freelance.

Cela peut être une bonne situation pour les prêteurs. Vous avez un revenu stable (salaire) plus des revenus variables (entrepreneurship).

Les prêteurs regardent le revenu total mais accordent généralement plus de poids au revenu salarial.

Comment Utiliser Cela :

Si vous avez les deux, emphasisez votre revenu salarial
Montrez votre activité entrepreneuriale comme revenu supplémentaire
Montrez une stabilité dans la partie salaire

Les Critères Que Les Prêteurs Regardent Vraiment

Au-delà de la situation professionnelle, voici ce que les prêteurs regardent vraiment.

Critère 1 : Le Revenu Moyen

Ce n’est pas le revenu du mois dernier. C’est le revenu moyen sur les 12 à 24 derniers mois.

Pour les CDDs et intérimaires : prêteurs regardent généralement les 12 derniers mois.

Pour les freelances et indépendants : prêteurs regardent généralement les 24 derniers mois.

Pourquoi ? Parce que cela lisse les variations et montre une tendance réelle.

Si vous avez eu un mois excellent et un mois terrible, la moyenne vous donne une image plus juste.

Comment Utiliser Cela :

Si votre situation s’améliore récemment, attendez quelques mois avant de demander un crédit
Préparez une liste claire de vos revenus moyens
Soyez prêt à documenter vos revenus avec des déclarations d’impôts ou des relevés bancaires

Critère 2 : Le Ratio D’endettement

Le ratio d’endettement est la somme de tous vos paiements de crédit divisée par votre revenu.

Si vous gagnez 2000 euros par mois et que vous remboursez 400 euros en crédits existants, votre ratio est 20%.

Les prêteurs acceptent généralement des ratios jusqu’à 35-40%.

Comment Utiliser Cela :

Avant de demander un crédit, calculez votre ratio d’endettement actuel
Essayez de le réduire si possible en remboursant des dettes existantes
Demandez seulement un montant qui gardera votre ratio sous 35%

Critère 3 : L’Historique De Crédit

Avez-vous des antécédents de paiements à temps ? Avez-vous des retards de paiement ? Avez-vous des incidents graves ?

Cela compte énormément. Même plus que votre situation professionnelle parfois.

Comment Utiliser Cela :

Payez toujours à temps. Même si c’est difficile.
Si vous avez des retards passés, attendez que le délai passe
Si vous avez des incidents graves, attendez plusieurs années avant de demander un gros crédit

Critère 4 : La Stabilité De Votre Adresse

Vous avez habité à la même adresse depuis longtemps ? Ou vous changez d’adresse constamment ?

Les prêteurs aiment la stabilité. Si vous changez d’adresse tous les 6 mois, c’est un signal d’instabilité.

Comment Utiliser Cela :

Essayez de rester à la même adresse pendant au moins 1-2 ans avant de demander un gros crédit
Si vous venez de déménager, attendez quelques mois avant de demander

Critère 5 : La Stabilité De Votre Compte Bancaire

Avez-vous un compte bancaire depuis longtemps ? Avez-vous changé de banque constamment ?

Les prêteurs aiment voir un compte bancaire stable depuis plusieurs années.

Comment Utiliser Cela :

Gardez votre compte bancaire principal pendant des années
Ayez un bon équilibre minimum régulier

Critère 6 : Les Actifs Et Les Garanties

Avez-vous des actifs ? Possédez-vous une maison ? Une voiture ? De l’épargne ?

Les prêteurs aiment voir que vous avez « quelque chose à perdre ». Ça augmente votre incitation à rembourser.

Comment Utiliser Cela :

Si vous êtes propriétaire, mentionnez-le
Si vous avez de l’épargne, mentionnez-la
Si vous avez des actifs, ils peuvent éventuellement servir de garantie

Les Vraies Options Pour Les Non-CDI

Maintenant que nous avons compris comment fonctionnent les critères, parlons des vraies options pour obtenir un crédit quand vous n’êtes pas CDI.

Option 1 : Les Banques En Ligne Spécialisées

Il existe des banques en ligne qui acceptent plus facilement les non-CDI que les banques traditionnelles.

Pourquoi ? Parce qu’elles ont des algorithmes de scoring plus sophistiqués. Elles regardent au-delà de la situation professionnelle.

Exemples : Certaines fintech, certaines banques en ligne.

Montant : généralement 1000 à 50000 euros.

Taux : généralement 3% à 15% TAEG selon votre profil.

Durée : généralement 12 à 84 mois.

Processus :

Vous allez en ligne
Vous remplissez un formulaire détaillé
Vous uploadez vos documents (pièce d’identité, justificatif de domicile, dernières déclarations d’impôts ou relevés bancaires, RIB)
Un algorithme score votre demande
Une personne humaine regarde si nécessaire
Vous recevez une réponse en quelques jours

Comment Améliorer Vos Chances :

Ayez tous vos documents préparés à l’avance
Soyez honnête et complètement transparent
Montrez vos revenus moyens plutôt que les derniers mois
Si possible, fournissez un co-signataire

Option 2 : Les Organismes De Crédit Spécialisés

Il existe des organismes de crédit qui se spécialisent dans les crédits pour non-CDI.

Ils comprennent les défis des travailleurs en situation précaire.

Montant : généralement 1000 à 30000 euros.

Taux : généralement 5% à 18% TAEG.

Durée : généralement 12 à 60 mois.

Comment Les Trouver :

Utilisez un comparateur de crédit
Cherchez sur Google « crédit CDD » ou « crédit freelance »
Demandez à votre banque s’ils ont des partenaires pour les situations précaires

Option 3 : Les Microcrédits

Les microcrédits sociaux acceptent souvent les non-CDI mieux que les crédits traditionnels.

Montant : généralement 300 à 5000 euros.

Taux : généralement 3% à 8% TAEG.

Durée : généralement 12 à 36 mois.

Ces organismes regardent votre situation globale plutôt que juste votre profession.

Comment Obtenir Un Microcrédit :

Contactez l’Adie (Association pour le Droit à l’Initiative Économique)
Contactez France Active
Contactez votre mairie pour les organismes locaux

Option 4 : Les Prêts Avec Co-Signataire

Si vous avez quelqu’un qui vous fait confiance (parent, ami, partenaire) qui a un CDI stable, ils peuvent co-signer le prêt.

Le co-signataire devient responsable du remboursement si vous ne pouvez pas payer.

Cela réduit significativement le risque pour le prêteur.

Montant : peut être plus important avec co-signataire.

Taux : peut être meilleur avec co-signataire.

Comment Formaliser Cela :

Parlez à votre co-signataire des risques
Mettez par écrit les termes de votre arrangement
Tous les deux vous signez le contrat de crédit

Option 5 : Les Prêts Avec Garantie

Si vous avez une voiture, un bien immobilier, ou d’autres actifs, vous pouvez les utiliser comme garantie.

Vous donnez au prêteur une hypothèque sur l’actif. Si vous ne remboursez pas, le prêteur peut saisir l’actif.

Cela réduit significativement le risque pour le prêteur.

Montant : peut être plus important avec garantie.

Taux : peut être meilleur avec garantie.

Attention : C’est risqué. Si vous ne remboursez pas, vous perdez votre actif.

Comment Utiliser Cela :

Utilisez seulement si vous êtes certain de pouvoir rembourser
Demandez au prêteur quels actifs ils acceptent
Comprenez les termes complets avant de signer

Les Stratégies Pour Améliorer Vos Chances

Voici des stratégies pratiques pour améliorer vos chances d’obtenir un crédit.

Stratégie 1 : Commencer Petit

Ne demandez pas un gros crédit immédiatement.

Demandez un petit crédit. 2000-3000 euros. Remboursez-le régulièrement.

Après 6-12 mois, demandez un crédit plus grand.

Cela crée un historique de remboursement positif qui améliore vos chances futures.

Stratégie 2 : Augmenter Votre Revenu Documentation

Avant de demander un crédit, essayez d’augmenter votre revenu moyen documenté.

Pour les freelances : prenez des clients supplémentaires. Augmentez vos tarifs. Attendez quelques mois puis demandez.

Pour les intérimaires : acceptez plus de missions. Montrez des revenus plus importants.

Pour les CDD : négociez une augmentation avec votre employeur si possible.

Plus votre revenu documenté est élevé, meilleures sont vos chances.

Stratégie 3 : Réduire Votre Endettement Existant

Avant de demander un crédit, remboursez autant de dettes existantes que possible.

Réduire votre ratio d’endettement améliore significativement vos chances.

Stratégie 4 : Préparer Une Documentation Complète

Les prêteurs aiment voir une documentation complète et bien présentée.

Préparez :

Vos 2 dernières années de déclarations d’impôts
Vos 12 derniers relevés bancaires
Vos fiches de paie (si applicable)
Une lettre d’explication de votre situation (optionnel mais utile)
Éventuellement des contrats avec vos clients (si indépendant)

Une documentation complète montre que vous êtes professionnel et transparent.

Stratégie 5 : Rédiger Une Lettre D’explication

Si votre situation est peu commune ou si vous avez des inquiétudes, écrivez une lettre d’explication.

Expliquez clairement :

Votre situation professionnelle actuelle
Comment vous avez obtenu des revenus stables
Pourquoi vous avez besoin du crédit
Comment vous prévoyez de le rembourser

Une bonne lettre d’explication peut convaincre un prêteur hésitant.

Stratégie 6 : Demander Un Montant Raisonnable

Ne demandez pas plus que ce dont vous avez vraiment besoin.

Si vous avez besoin de 5000 euros, demandez 5000 euros. Pas 10000 euros « au cas où ».

Un montant raisonnable et justifié augmente vos chances d’approbation.

Stratégie 7 : Montrer Une Tendance Positive

Si vos revenus augmentent, montrez-le.

Si votre situation s’améliore, montrez-le.

Les prêteurs aiment voir une tendance positive.

Cela leur donne confiance que vous serez capable de rembourser.

Les Erreurs À Éviter Absolument

Voici les erreurs courantes que les non-CDI font quand ils demandent un crédit.

Erreur 1 : Demander Plusieurs Crédits À La Fois

Si vous demandez 5 crédits simultanément à différents prêteurs, chacun d’eux le verra.

Cela envoie un signal d’alerte. « Pourquoi a-t-il besoin de 5 crédits en même temps ? »

Ça réduit significativement vos chances d’approbation.

Règle : Demandez à un seul prêteur à la fois. Attendez 1-2 semaines entre les demandes.

Erreur 2 : Mentir Sur Votre Situation

Ne mentez jamais sur votre situation professionnelle. Sur vos revenus. Sur votre historique de crédit.

Les prêteurs font des vérifications. Ils découvriront le mensonge.

Et ça va vous disqualifier complètement. Vous ne recevrez jamais un crédit de ce prêteur.

Règle : Soyez toujours honnête et transparent.

Erreur 3 : Ne Pas Lire Les Conditions Complètement

Avant de signer, lisez COMPLÈTEMENT les conditions du crédit.

Regardez les taux. Les frais. Les pénalités. Les conditions d’apurement.

Si quelque chose est flou, demandez une clarification avant de signer.

Erreur 4 : Demander Trop D’argent

Ne demandez pas 50000 euros quand vous gagnez 1500 euros par mois.

Le prêteur refusera. Ou proposera un taux terrible.

Demandez un montant que vous pouvez raisonnablement rembourser.

Règle : La mensualité ne devrait pas dépasser 30-35% de votre revenu.

Erreur 5 : Ne Pas Préparer Vos Documents

Les prêteurs demandent des documents. Si vous les avez pas, vous devez les collecter.

Cela allonge le processus. Et ça montre un manque de préparation.

Règle : Préparez tous vos documents à l’avance.

Erreur 6 : Oublier D’améliorer Votre Score De Crédit

Avant de demander un gros crédit, améliorez votre score de crédit si possible.

Payez vos factures à temps. Remboursez les dettes existantes. Évitez les incidents bancaires.

Erreur 7 : Accepter Un Prêteur Prédateur

Il y a des prêteurs qui ciblent les gens en situation précaire avec des taux terribles.

50% TAEG. Frais cachés énormes. Conditions impossibles.

Mieux vaut ne pas emprunter que d’emprunter d’un prêteur prédateur.

Règle : Un taux au-dessus de 25% TAEG est probablement prédateur.

Histoires Réelles De Non-CDI Qui Ont Obtenu Un Crédit

Parlons d’histoires réelles de gens en situation précaire qui ont obtenu un crédit.

Histoire 1 : Mathieu, Intérimaire Dans L’industrie

Mathieu était intérimaire depuis 5 ans. Il avait un historique régulier de missions mais pas de CDI.

Il avait besoin d’une voiture pour son travail. Un ami lui prêtait une voiture, mais c’était devenu impossible.

Mathieu a demandé un crédit de 12000 euros pour acheter une voiture d’occasion.

Les banques traditionnelles l’ont refusé. « Votre situation professionnelle n’est pas assez stable. »

Mathieu a trouvé une banque en ligne spécialisée dans les crédits pour CDD/intérimaires.

Il a préparé une documentation complète : 2 ans de bulletins de paie, 2 ans de relevés bancaires, un historique d’agence d’intérim montrant des missions régulières.

Il a écrit une lettre d’explication expliquant que la voiture était essentielle pour son travail d’intérimaire.

La banque en ligne a approuvé. Taux 7,5% TAEG sur 60 mois. Mensualité 230 euros.

Maintenant Mathieu a sa voiture. Et il a un historique de remboursement positif qui lui aidera pour de futurs crédits.

Histoire 2 : Céline, Freelance En Communication

Céline était freelance en communication depuis 3 ans. Ses revenus variaient mais étaient généralement entre 2000 et 3000 euros par mois.

Elle voulait suivre une formation en leadership qui coûtait 8000 euros.

Les banques traditionnelles l’ont refusée. « Vous êtes freelance. Trop risqué. »

Céline a contacté un organisme de microcrédits. Elle a expliqué que la formation était importante pour son développement professionnel.

Elle a montré ses 3 années de déclarations d’impôts et ses relevés bancaires.

L’organisme a approuvé un crédit de 8000 euros. Taux 5,5% TAEG sur 36 mois. Mensualité 240 euros.

Elle a suivi la formation. 6 mois après, elle a eu des clients plus grands et ses revenus ont augmenté de 40%.

La formation s’est payée d’elle-même rapidement.

Histoire 3 : Antoine, CDD En Fin De Contrat

Antoine avait un CDD qui finissait dans 3 mois. Il savait qu’il aurait une CDI après mais le contrat n’était pas encore signé.

Il avait besoin de 5000 euros pour des frais médicaux urgents.

Les banques ne lui accordaient pas de crédit. « Votre CDD se termine dans 3 mois. »

Antoine a trouvé une banque spécialisée dans les crédits pour CDD. Il a expliqué que sa CDI était certaine. Il a obtenu une lettre d’intention de son employeur confirmant l’offre de CDI.

Avec la lettre d’intention, la banque a approuvé. Montant 5000 euros. Taux 6% TAEG. Durée 36 mois.

Antoine a obtenu son crédit. 3 mois plus tard, il est passé en CDI comme prévu.

Maintenant il a un crédit et un bon emploi stable. Ses chances pour de futurs crédits se sont considérablement améliorées.

Les Conseils Pratiques Pour Maximiser Vos Chances

Voici mes conseils pratiques basés sur des années de compréhension du marché du crédit.

Conseil 1 : Commencez Par Une Banque En Ligne Spécialisée

Les banques en ligne sont généralement plus flexibles que les banques traditionnelles.

Elles utilisent des algorithmes sophistiqués qui regardent au-delà de la situation professionnelle.

C’est votre meilleur point de départ.

Conseil 2 : Attendez 2-3 Ans Si Possible

Si vous avez du temps, attendez 2-3 ans avant de demander un gros crédit.

Cela montre un historique de stabilité professionnelle et de revenus.

Vos chances d’approbation seront beaucoup meilleures.

Conseil 3 : Reconstruisez Votre Score De Crédit

Si vous avez un historique de crédit imperfait, travaillez à le reconstruire.

Payez toutes les factures à temps. Remboursez les dettes existantes. Montrez de la fiabilité.

Un score de crédit amélioré compense partiellement une situation professionnelle précaire.

Conseil 4 : Cherchez Un Co-Signataire Si Possible

Si vous avez quelqu’un qui peut co-signer, c’est énormément utile.

Un co-signataire avec un CDI stable peut convaincre un prêteur hésitant.

Conseil 5 : Montrez Un Historique De Revenus Stables

Même si votre emploi n’est pas stable, montrez que vos revenus le sont.

Par exemple, un intérimaire avec des missions régulières peut avoir des revenus stables même si l’emploi n’est pas stable.

Conseil 6 : Préparez Une Présentation Professionnelle

Traiter votre demande de crédit comme une présentation professionnelle.

Documents bien organisés. Lettre d’explication claire. Réponses aux questions potentielles.

Une bonne présentation augmente vos chances.

Conseil 7 : Montrer Votre Motivation

Expliquez pourquoi vous avez besoin du crédit. Montrez que c’est un besoin réel et justifié.

Les prêteurs aiment prêter de l’argent pour des choses qui amélioreront votre situation (formation, voiture pour travail, etc.).

Ils hésitent plus pour les crédits « lifestyle » (vacances, shopping).

Conseil 8 : Comparer Plusieurs Offres

Ne prenez pas la première offre. Comparez plusieurs prêteurs.

Les taux peuvent varier de 3% à 15% pour la même personne selon le prêteur.

Comparer peut vous économiser des milliers d’euros.

Conclusion : Vous Pouvez Obtenir Un Crédit

Si vous n’êtes pas en CDI, obtenir un crédit est plus difficile. Mais c’est tout à fait possible.

Les clés :

Comprendre comment les prêteurs regardent votre situation
Choisir les bons prêteurs (banques en ligne, organismes spécialisés)
Préparer une documentation complète et professionnelle
Montrer une stabilité de revenus même si l’emploi n’est pas stable
Être patient et persistent

Des milliers de personnes en situation précaire obtiennent des crédits chaque année en France.

Vous pouvez aussi. Il suffit de savoir comment naviguer le système.

Commencez dès aujourd’hui. Préparez vos documents. Consultez les prêteurs spécialisés. Montrez votre situation professionnelle de la meilleure façon possible.

Votre crédit vous attend.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement ne peut être exigé avant l’obtention du prêt.

Exemple représentatif : Pour un crédit de 15 000 euros sur 60 mois au TAEG fixe de 6,5%, vous remboursez 60 mensualités de 291,45 euros, soit un montant total dû de 17 487 euros incluant 2 487 euros d’intérêts. Aucun frais de dossier. Offre réservée aux particuliers sous réserve d’acceptation complète du dossier de crédit personnel.

Ana Alice